De renterisiconorm is een hulpmiddel bij het beheersen van de renterisico's op de vaste schuld (langer dan één jaar), door de tijdstippen van renteherzieningen te spreiden. De norm is dat maximaal 20% van het begrotingstotaal voor renteherziening in aanmerking mag komen. Het verschil tussen deze 20% van de vaste schuld en het werkelijke bedrag is de 'ruimte' die beschikbaar is.
Bedragen x € 1.000.000 | ||||
Overzicht renterisico's vaste schuld | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 |
|---|---|---|---|---|
1. Renteherzieningen | 0 | 0 | 0 | 0 |
2. Aflossingen | 39 | 8 | 8 | 8 |
3. Renterisico (1+2) | 39 | 8 | 8 | 8 |
4. Renterisico (20% begrotingstotaal) | 88 | 84 | 86 | 86 |
5. Ruimte onder de renterisiconorm | 49 | 76 | 78 | 78 |
De ruimte onder de norm geeft aan dat Ede weinig risico loopt op haar portefeuille. In 2024 wordt een lening afgelost van € 30 miljoen, deze lening zal waarschijnlijk lang (langer dan één jaar) geherfinancieerd worden. Gezien de hoge ruimte onder de norm zijn er voldoende mogelijkheden om een lange lening af te sluiten, de herfinanciering zal besproken worden in de treasurycommissie.